Эффективные инструменты автоматизации обязательной отчетности в условиях сложной -архитектуры
Контейнер — это отдельная функциональность, решающая определенную бизнес-задачу Легкая кастомизация системы по требованию бизнеса Параллельное развитие по множеству направлений Мониторинг производительности контейнера Благодаря тому, что система состоит из изолированных независимых частей, бизнес-тестирование требуется только скорректированного процесса. Управление бизнес-процессами, редактирование бизнес-процессов - стандарт 2. Обновление системы без остановки бизнес процессов Кэширование данных при недоступности внешних систем, например, при закрытии операционного дня в бэк-офисной системе, обрыве связи и др. Платформа 1 объединяет все Приложения, Прикладные объекты и другие информационные ресурсы Банка в единое целое. Дает возможность быстрого развития, прорыва, за счет выбора более чем из полностью готовых функциональных Приложений опций и включения их в действующую инфраструктуру Банка путем интеграции с модулями сторонних поставщиков. Платформа 1 позволяет Банку в разы сократить время вывода на рынок новых Продуктов за счет использования уникального Каталога банковских Продуктов ЦФТ. Платформа 1 разделена на следующие логические уровни: Уровень 1. Хранилище прикладных данных прикладной модели: Уровень 2.
Перспективная архитектура автоматизированной банковской системы
Фотогалерея Конкурентное преимущество — На наших глазах тема перевода И -инфраструктуры банка в сервисо-ориентированную архитектуру - — превращается в тему, за которой стоят реальные экономические выгоды. С чем это связано? Как связаны динамичное развитие банка и возможности, которые несет ? Олег Баранов:
Архитектура ng позволяет использовать данный продукт как платформу для автоматизации любых бизнес-процессов корпорации.
Опрошенные банки выделили следующие направления, в которых ведется трансформация: Микросервисная архитектура и новые интеграционные платформы. В ВТБ24, например, в этом году завершен первый этап проекта построения и внедрения нового интеграционного решения и архитектуры слабой связанности систем. Новые аналитические платформы. Новые платформы дистанционного обслуживания. Переход на унифицированную АБС. Переход на использование .
Развитие . Банки продолжают работу в этом направлении. Переход на облачную инфраструктуру.
Оптимизация бизнес-процессов является одним из важнейших рецептов процветания современного коммерческого банка. Но какие тактические и стратегические решения необходимо принять сегодня для повышения рентабельности розничного направления банка завтра? Какие технологии и подходы наиболее успешны для оптимизации бизнес-процессов?
Как оценить результат проведенной оптимизации? Как повысить рентабельность розничного направления банка за счет оптимизации бизнес-процессов? Выступление будет основано на практическом опыте повышения эффективности работы банков на основе СЭД и подробно затронет:
Опыт моделирования бизнес-процессов в МТС Банке насчитывает Руководители бизнес-подразделений банка мыслят проектами и . со значительными изменениями в архитектуре системы с момента выпуска.
При выборе сценария финансовая организация должна исходить из ряда установок. В частности, стресс-тестирование должно охватывать все значимые для данной организации или группы риски и направления деятельности. Сценарии стресс-тестирования должны учитывать события, которые могут причинить максимальный ущерб или повлечь потерю деловой репутации.
Финансовая организация должна регулярно не реже одного раза в год осуществлять оценку применяемых сценариев, качества используемых данных и допущений, соответствия полученных результатов стресс-тестирования на предмет их актуальности. Процедуры стресс-тестирования отражаются во внутренних документах финансовых организаций и пересматриваться в зависимости от изменения внешних и внутренних факторов их деятельности.
Подходы к проведению стресс-тестирования[ править править код ] Органы финансового регулирования используют два подхода к стресс-тестированию банковского сектора: В первом варианте расчеты проводятся самим регулятором. Стресс-тестирования Банка России[ править править код ] Банк России проводит стресс-тестирование банков не реже одного раза в полугодие. Стресс-тестирование проводится на базе сценарного анализа с использованием макроэкономического моделирования.
С помощью стресс-тестирования оценивается масштаб потенциальных потерь российского банковского сектора в случае возникновения шоков, учитывающих влияние на российскую экономику ухудшения внешнеэкономических условий. Кроме того, Банк России проводит тесты чувствительности банков к риску ликвидности и риску концентрации кредитования на отдельных отраслях экономики. Результаты проводимых стресс-тестов используются в надзорной деятельности. Характеристики сценария стресс-тестирования Банка России в году [6].
Наименование показателя.
Бизнес-архитектура
Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2. Провести предварительную проверку документов 2.
Интенсивный бизнес-курс"Искусство оценки стоимости компании: .. которых в идеале способствует чёткая корпоративная финансовая архитектура.
Исаев Для каждой системы управления рассматриваются ее основные содержательные элементы бизнес-модели, регламенты , задействованные в ней подразделения банка, вопросы функционирования и автоматизации системы. Статья может оказать значительную помощь как в построении с нуля различных систем управления банком, так и в организации и совершенствовании работы подразделений и бизнес-процессов банка по соответствующим системам управления.
Введение На сегодняшний день эффективного управления ресурсами и операционной деятельностью банка недостаточно для его стабильного развития и конкурентного преимущества. Необходим переход на новый уровень — уровень развития и постоянного совершенствования. Четкая стратегия, регламентированность и адаптивность бизнес-процессов, продуманная оргструктура и эффективная взаимосвязанная система менеджмента банка в целом — таковы главные факторы, которые позволят банку удержать лидирующие позиции на рынке в ближайшие годы.
Если более внимательно посмотреть на управленческую деятельность практически любого банка, то станет ясно, что все ее элементы тесно взаимосвязаны. Например, при описании и оптимизации бизнес-процессов параллельно приходится работать с организационной структурой и документооборотом банка. Для успешной реализации стратегии банка ее элементы например, цели и показатели необходимо декомпозировать до уровня сотрудников, спроецировать на бизнес-процессы и проекты банка.
Таким образом, можно говорить о единой системе менеджмента банка бизнес-архитектуре и о технологии ее разработки формализации управления. Бизнес-инжиниринг и системы управления: Результатом проведения бизнес-инжиниринга является система управления или ее компоненты в организации, построенная с нуля либо усовершенствованная. В основе бизнес-инжиниринга лежат процессный и системный подходы.
Топ-10 направлений трансформации -архитектуры банков
Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами. Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской.
Разработчику бизнес-процессов ноября в Москве прошел III Всероссийский Банковский Кес-Форум Архитектура бизнес-процессов банка
Банковские технологии : Новый виток эволюции в финансовой индустрии ведет к цифровизации банковской индустрии, переводу банковских продуктов, услуг, маркетинга и продаж, клиентского обслуживания и операционных процессов в цифровую среду. Бизнес-процессы цифрового банка полностью оптимизированы для работы в цифровой среде, а инфраструктура и корпоративная культура готовы к быстрому выводу на рынок новых решений.
Основной фокус при этом находится на клиенте и его потребностях, персонализации предложений и удобство каналов обслуживания. За последние годы ландшафт финансового сектора существенно изменился, появилось много новых участников. Конкуренция на рынке достаточно велика, и участники стремятся повысить спрос на свои продукты путем персонализации предложений. Финтех-компании и стартапы создают уникальные финансовые и гибридные сервисы с новыми возможностями и уровнем обслуживания.
Ключевым элементом для эффективной интеграции систем участников финансового рынка является использование открытых интерфейсов — , позволяющих обеспечить получение и передачу информации между информационными системами различных организаций при помощи стандартных протоколов обмена данными.
Пресс-служба
Применение -технологий в банковском секторе и других финансовых организациях. Серверное и сетевое оборудование для банков. Компании финансового сектора и банки - основные потребители информационных технологий. Критичность хранения данных рост количества бездокументарных ценных бумаг и электронного документооборота , и необходимость длительного хранения информации обуславливают широкое применение ленточных библиотек работающих на стандартах и в настоящий момент -5, -6, Растет применение систем резервного копирования данных работающих с оптическими носителями.
Финсовые организации и банки имееют разветвленные филиальные сети, необходимость поддержки эквайринговых процессов делает необходимым консолидацию вычислений в централизованном Центре Обработки Данных ЦОД и созданием Сетей Хранения Данных или .
ABPMP Russia выступает информационным спонсором III Всероссийского Банковского Кейс-Форума «АРХИТЕКТУРА.
Взаимодействие подразделений банка в рамках бизнес-архитектуры Рассмотрим ключевые подразделения, задействованные в системах управления банка, и основные связи между ними по входам-выходам см. Предложенная схема взаимодействий является упрощенной и обобщенной, на практике связей в несколько раз больше. Деятельность подразделений регламентируется соответствующими структурными регламентами.
Отдельные подразделения в зависимости от конкретного банка , показанные на Рис. Оно может иметь название Подразделение бизнес-архитектуры, Подразделение организационно-корпоративного развития и др. Данное подразделение в том или ином виде присутствует в любом коммерческом банке. Структура и размер зависит только от размеров и целей банка.
Взаимодействие ключевых подразделений банка в рамках Бизнес-архитектуры 1. Подразделение бизнес-процессов и развития Подразделение бизнес-процессов и развития является центральным звеном на диаграмме взаимодействия ключевых подразделений банка в рамках Бизнес-архитектуры. В него стекается и в нем обрабатывается вся информация в области бизнес-инжиниринга и управления из других подразделений банка. Цели и задачи подразделения См. Бизнес-процессы и функции подразделения См.
Взаимодействие с другими подразделениями входы, выходы Входы - Стратегические цели, показатели от подразделения стратегического планирования. Используются для привязки к бизнес-процессам и подчинения бизнес-процессов стратегии и показателям банка.
Всероссийский банковский кейс-форум"Архитектура бизнес-процессов банка 2020"
Васильева А. Также была проанализирована работоспособность канала монетарной политики и предпринята попытка изучения воздействия денежно-кредитной политики на динамику кредитования в зависимости от специфических отраслевых показателей. Анализ проводился при помощи оценки моделей на панельных данных за период с апреля по декабрь года. Ужесточение денежно-кредитной политики также сокращает доступность кредитных ресурсов вследствие роста их стоимости.
Кроме того, повышение ставки по кредитам снижает ликвидность отраслей, что приводит к дополнительному замедлению кредитования.
Быков, Александр Павлович. Финансовая архитектура банковской системы специализироваться в специфических областях банковского бизнеса.
Дмитрий Виноградов Ключевую роль здесь играют информационные технологии: Мы встретились с представителями компаний, которые с х годов работают на рынке ПО. Одна — — ведущий мировой поставщик программных и облачных решений, промежуточного ПО, технологий хранения данных и виртуализации на базе открытого исходного кода. Часть первая. Перемены действительно необходимы? Что с ними не так? И как это вредит банкам? Илья Фридман: Все большее число небанковских организаций уже предлагают услуги по проведению платежей, кредитованию и инвестиционному консалтингу.
Эта тенденция сохранится ввиду активного развития механизмов удаленной идентификации клиентов и такого тренда, как развитие направления предоставления открытых интерфейсов на финансовом рынке.
Архитектура
Консолидация данных из различных информационных систем Хранение первичных данных и расчетных показателей, сквозная навигация по данным из любого отчета Технологии и Реальная поддержка оперативного изменения методик Сопровождение изменений законодательства в банковской сфере и инструкций ЦБ РФ Функциональные возможности .
. — единый программный комплекс для автоматизации деятельности всех подразделений банка либо финансовой компании, связанных с формированием и обслуживанием кредитного портфеля. Применяется на всех этапах работы с кредитным портфелем, начиная от рассмотрения заявки на кредит и до осуществления действий по возврату просроченной задолженности.
Данная статья посвящена бизнес-архитектуре и системам управления банка по основным его объектам менеджмента: стратегическое.
Типы американских банков, имеющих программы управления удовлетворенностью клиентов Рис. Типы американских банков, имеющих программы управления удовлетворенностью клиентов Повторный запуск Пересмотр нормативной базы год откроет возможности для модернизации комплаенс-систем и объединения разрозненных функций, созданных с целью обеспечения соответствия различным требованиям. После 10 лет пристального внимания со стороны регулирующих органов во всем мире можно говорить о некоторой стабилизации в банковском секторе.
По крайней мере, в США активность в области установления новых регулятивных норм, по-видимому, снижается. Кроме того, наблюдаются признаки возникновения расхождений в подходах между национальными регуляторами, которые по окончании посткризисного периода беспрецедентной скоординированности действий начали ставить в приоритет региональные и национальные интересы.
Например, многие международные компании сталкиваются с необходимостью выполнения различающихся между собой требований регуляторов и рынков в разных странах.
Бизнес-архитектура и системы управления банком
Андрей Клоков Основная тема, которая присутствовала почти в каждом докладе, звучит примерно следующим образом: В числе участников был и я, рассказал о драйверах оптимизации, методах, принципах используемых в каждодневной работе на проектах. Разобрал на примере кейс по клиентскому досье с демонстрацией живой системы.
Архитектура балансовой модели банка в стресс-тестировании Банка России . Стресс-тестирование (англ. stress testing) — метод анализа рисков финансовых Так, исключение значимых факторов, таких как портфель активов или направление бизнеса, может в значительной степени исказить результаты.
ИТ-директора и руководители ИТ-служб банков и других организаций, связанных с финансовым сектором, могут получить печатную версию карты в формате А1 бесплатно, оставив свои контактные данные в анкете ниже. Карта охватила почти игроков рынка — поставщиков ИТ-продуктов, применяемых для цифровизации основных процессов банковской деятельности, и более 40 разработчиков решений для обеспечения информационной безопасности. Бизнес банка представлен в виде дерева, в стволовой части которого выделены поставщики решений для построения автоматизированных банковских систем - и для работы с данными.
Ветви дерева — это четыре функциональных направления деятельности банка: Продукты и услуги, Продажи и обслуживание в каналах, Управление рисками и отчетность, Поддержка бизнеса. В корневой системе помещены поставщики решений для обеспечения информационной безопасности , а в домике по соседству — провайдеры ИТ-услуг , без которых не обходится ни один банк. Центральный банк , выступающий оператором собственных цифровых сервисов, изображен на карте в виде солнца. Без плодотворной работы ЦБ невозможно развитие банковского рынка, точно также, как и без энергии солнца невозможен рост дерева.